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ファンドラップ

ファンドラップとは?

ダイワファンドラップとは、お客さまにあった運用スタイルを、お客さまとともに作り上げていく新しいかたちの資産運用サービスです。お客さまの資産運用に関するヒアリング、運用スタイルのご提案、投資一任契約に基づいた運用の実行、定期的な運用報告書等を通じたフォローアップ···と続く一連のサイクルでの包括したサービスをご提供します。

ダイワファンドラップ ヒアリングシート

ダイワファンドラップの魅力は?

お客さまに最適なポートフォリオでの運用が可能です。

ダイワファンドラップなら
資産運用に関するヒアリングを通じてお客さまに最適なポートフォリオが見つかります。

ダイワファンドラップ ヒアリングシート
ダイワファンドラップ ヒアリングシート

ダイワファンドラップでは「ヒアリングシート」の質問事項にご回答いただくことにより、多彩な運用スタイルラインナップの中から、お客様一人ひとりに最適な運用スタイルをご提案いたします。

国際分散投資により、価格変動リスクの低減が図れます。

ダイワファンドラップなら
国際分散投資により、価格変動リスクの低減と、幅広い収益機会の追求が可能です。

ダイワファンドラップ ヒアリングシート

運用管理に手間がかかりません。

ダイワファンドラップなら
投資一任契約のもと、お客さまのポートフォリオの管理は大和証券が代行しますので、資産運用にかかる手間や時間が軽減できます。

売買ごとの手数料は発生しません。

ダイワファンドラップなら
お客さまにお支払いただく費用は、契約資産の時価評価額に対するフィー(手数料)となりますので、売買ごとの手数料は発生しません

ダイワファンドラップについて くわしくはこちら!【PDF】

「ダイワファンドラップ」をご契約いただく場合の留意点について

「ダイワファンドラップ」は、大和証券が提供する投資一任運用サービスであり、契約の相手方は大和証券となります。千葉興業銀行は投資一任運用サービスを行いません。

千葉興業銀行は大和証券との契約に基づき、お客さまと大和証券との間の投資一任契約の締結の媒介を行い、契約資産の管理・運用は大和証券が行います。

ダイワファンドラップ投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。

「ダイワファンドラップ」は預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。

手数料等の諸費用について
・ 「ダイワファンドラップ」にてお客さまにお支払いいただく費用は、契約資産の時価評価額に対して最大1.76%(年率・税込)となります。その他に、投資対象となる投資信託に関して運用管理費用(信託報酬)等の間接的にご負担いただく費用がかかりますが、運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を示すことはできません。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

ご投資にあたってのリスク等

・投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行うのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。

・「ダイワファンドラップ」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行う取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額(元本)が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。

・投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、コモディティ(商品先物取引等)、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行いますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行わないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。

ご投資にあたっての留意点

・お客さまに「ダイワファンドラップ」による運用をご提案する際に「契約締結前交付書面」をお渡ししますので、お申込み前によくお読みください。

・「ダイワファンドラップ」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップ投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラップ口座約款」、「ダイワファンドラップサービス約款」等で契約内容をご確認ください。

【委託金融商品取引業者】
商号等:大和証券株式会社
登録番号:関東財務局長(金商)第108号
加入協会名:日本証券業協会
一般社団法人日本投資顧問業協会
一般社団法人金融先物取引業協会
一般社団法人第二種金融商品取引業協会

株式会社 千葉興業銀行 登録金融機関:関東財務局長(登金)第40号
加入協会:日本証券業協会

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このページについてのお問い合わせ

ちば興銀テレフォンセンター|0120-89-7850|携帯電話の場合は043-203-4612(通話料はお客さま負担となります)|受付時間:9:00~17:00(銀行休業日・祝日は除きます)

最寄りのちば興銀本支店の窓口にご相談ください

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