投資信託とは

近年貯蓄から投資へという言葉を耳にしたり目にする事が多くなりました。
将来必要になるお金はそれぞれのライフプランによって異なりますが、大切な資産は“貯める”だけではなく
お金に積極的に働いてもらい“増やす”ために資産運用を考える方が増えています。
ここでは資産運用の1つとして投資信託をご紹介します。

投資信託ってなに?

「投資信託」とは、投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配されるしくみの金融商品です。(投資信託は“ファンド”とも言われます。)
「集めた資金をどのような対象に投資するか」は、投資信託ごとの運用方針に基づき専門家が選定します。
投資信託の運用成績は市場環境などによって変動しますので、投資信託の購入後に、投資信託の運用が好調でより大きな利益が得られる可能性がある一方で、運用がうまくいかず、投資した額を下回り、損失を被ることもあります。
このように、投資信託の運用によって生じた損益は、それぞれの投資額に応じて投資家(受益者)に帰属します。
つまり、投資信託は元本が保証されている金融商品ではありません。

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投資信託に関するご注意事項

投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。

当行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。

当行ではご購入、ご売却のお申込みについて取扱いを行っております。投資信託の設定および運用は各運用会社が行います。

投資信託は、投資元本が保証されている商品ではありません。また、過去の運用実績は、将来の運用結果を約束するものではありません。

投資信託の運用による利益および損失は、投資信託をご購入いただきましたお客さまに帰属します。

投資信託の基準価額は、組入れ有価証券(株式・債券等)等の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。

組入れ有価証券(株式・債券等)等の価格は、株式指標、金利、その他有価証券等の発行者の信用状態の変化等や、取引が十分な流動性の下で行えない(流動性リスク)等を原因とした値動きにより変動します。

外貨建て資産に投資するものは、この他に通貨の価格変動(為替変動リスク)により基準価額が変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。

投資信託のお申込みにあたっては、当行所定のお申込手数料(最大3.24%[税込み] )がかかるほか、一部のファンドは換金時に信託財産留保額(最大で基準価額の0.5%)がかかります。また、保有期間中には、信託報酬(実質最大2.376%[税込み]程度)がかかるほか、組入れ有価証券の売買委託手数料や監査報酬等のその他の費用(運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません)がかかります。なお当該手数料の合計額については、お客さまがファンドを保有される期間等により異なりますので、表示することができません。また、上記の費用等については2018年4月2日時点のものであり、今後変更となることもございます。くわしくは、各ファンドの契約締結前交付書面、投資信託説明書(交付目論見書)でご確認ください。

投資信託をご購入の際は、契約締結前交付書面、投資信託説明書(交付目論見書)の内容をよくお読みいただき、ファンドの内容を十分にご理解のうえお申込みください。

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