投資信託

初めての投資信託

人生には結婚や住宅購入、子供の教育資金などさまざまな出費があります。
そして、ゆたかなセカンドライフのために早めにマネープランをたてて準備しておくと安心です。
動画で見てみよう
投資信託協会が動画で
わかりやすく解説しています。
  • これより先は、一般社団法人投資信託協会のYouTubeチャンネル
    リンクします。よろしければ「はい」のボタンをクリックしてください。

投資にはリスクが必ずあります。経済はいいときも悪いときもあるからです。

しかし、経済の成長を味方につけて長期で運用することでリスクを低減させる効果が期待できます。
いろいろな税制優遇制度も使って資産を増やすことを考えてみませんか?

Q
どうして資産形成が必要なの?
A

そのお金、置いておくだけでは増えません。それどころかお金の価値は減ってしまうかもしれません。

ここ10年間で消費税が上がりいろいろな物の価格も上がりました。しかし、預金の金利は右肩下がりでした。今の預金の金利ではインフレによりお金の価値は下がってしまいそうです。

複利の効果に注目!

定期預金で預け入れした場合
複利のある商品で預け入れした場合
複利の効果は利回りが高くかつ、運用期間が長くなるほどその効果は大きくなります。
  • 小数点以下を切捨てにより表示しています。
  • 取引にかかる費用および税金は考慮しておりません。

公的年金だけでは不足するかもしれません

65歳からの老齢年金の1人当たりの目安(サラリーマンは老齢厚生年金+老齢基礎年金)
令和3年度の年金額をもとに計算し、加給年金等は考慮していません。
  • 老齢厚生年金は平成15年以降の計算式で当行にて算出
公約年金モデル金額
  1. ※1夫婦ともに国民年金に40年間加入している場合
  2. ※2夫は厚生年金に40年加入、妻は国民年金に40年間加入している場合(令和3年度)
Q
まとまったお金がなくても大丈夫?
A

まとまったお金ができたら考えようでは少し遅そうです。運用は経験を積むためにも早いに越したことはありません。

「つみたて」商品は少額から始めることができ、税制優遇制度のメリットも活用することで、資産づくりの大きな後押しとなります。
お客さまに適した積立をちば興銀といっしょに考えてみませんか?

投資信託の積立で将来の資産を増やそう。

投資信託積立サービス 「コスモス街道」
NISA

税制優遇制度を利用して将来の退職金や年金をつくるなら…

個人型確定拠出年金 「iDeCo」

貯蓄に保障も上乗せするなら…

平準払保険
投資信託をお申込みの際は、次の点にご注意ください。
  • 投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
  • 当行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の基準価額は、組入れ有価証券(株式・債券等)等の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
  • 投資信託はお申込手数料のほか、換金時までにご負担いただく費用があります。
  • 投資信託をご購入の際は、契約締結前交付書面(交付目論見書)等の内容をよくお読みいただき、ご理解のうえお申込みください。

その他にもご注意事項がありますので、くわしくはこちらをお読みください。

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